ما هي إعادة توازن المحفظة؟ دليل شامل
إعادة توازن المحفظة (Portfolio Rebalancing) هي عملية تعديل دوري لنسب الأصول في محفظتك الاستثمارية، عشان ترجعها لأقرب ما يكون من النسب المستهدفة اللي حددتها لنفسك من الأول (مثلاً 60% أسهم، 20% ذهب، 20% نقد).
ليه بتحصل انحرافات في المحفظة؟
مع الوقت، الأصول المختلفة بتنمو بمعدلات مختلفة. لو الأسهم ارتفعت والذهب فضل ثابت، هتلاقي نسبة الأسهم في محفظتك زادت عن الهدف، ونسبة الذهب قلّت. الانحراف ده يزوّد مخاطر محفظتك أكتر مما كنت تقصد.
إزاي تستخدم أداة موازن المحفظة في العملية دي
في لوحة التحكم، الأداة بتحسب "الانحراف" (Deviation) لكل أصل تلقائيًا، وبتظهرلك حالة "بحاجة لشراء" أو "بحاجة لبيع" حسب العتبة (Threshold) اللي اخترتها في الإعدادات. تقدر كمان تستخدم "حاسبة الإيداع" في لوحة التحكم عشان تعرف توزيع أي مبلغ جديد بشكل يعيد التوازن تلقائيًا.
لمزيد من التفاصيل، شوف مقال كيف تحدد نسب توزيع الأصول المناسبة لك.